Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie wir Geldwäscherei verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Kurz, verständlich und ohne Kleingedrucktes.

Unsere AML Richtlinie im Überblick

Olimp Casino steht seit 2020 im Betrieb und wird von Olimp Gaming N.V. betrieben. Unsere Lizenznummer lautet 8048/JAZ2021-042, ausgestellt von der Curaçao eGaming Licensing Authority. Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der Anti-Geldwäscherei-Vorschriften (AML) des Lizenzgebiets.

Geldwäscherei bedeutet, dass über Spieltransaktionen illegal erworbenes Geld gewaschen wird. Wir dulden das nicht. Deshalb identifizieren wir jeden Spieler, überwachen Transaktionen und melden verdächtige Aktivitäten an die zuständigen Behörden. Diese Massnahmen schützen Sie ebenso wie unsere Plattform.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns in drei Situationen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung sowie bei bestimmten Schwellenwerten und ungewöhnlichen Aktivitäten. Bei der Registrierung bestätigen wir Ihre Angaben zunächst über automatisierte Abfragen. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, bevor wir Geld freigeben.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis, beidseitig und im Original fotografiert
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate, Name und Adresse sichtbar
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallets bzw. Krypto-Wallets

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess dauert im Regelfall 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Wir melden uns per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist, oder wenn wir Nachweise benötigen.

• Laden Sie Ihre Dokumente im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch, nicht per E-Mail oder Live-Chat
• Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Gültigkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben
• Bei Unstimmigkeiten kontaktieren wir Sie und nennen den fehlenden Nachweis konkret
• Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung, die Verifizierung gilt danach dauerhaft

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams sehen die Daten, und nur solange es die gesetzlichen Vorgaben verlangen. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser an Behörden, die gesetzlich dazu berechtigt sind.

Ihre Geldquelle nachweisen

Bei grösseren Einzahlungen oder auffälligen Mustern verlangen wir zusätzlich einen Herkunftsnachweis (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die Lizenz auferlegt. Typische Auslöser sind wiederholte hohe Einzahlungen, mehrere Auszahlungen kurz hintereinander oder ein auffälliger Unterschied zwischen Einsatzhöhe und Angabe zur Finanzierung.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, einen Kontoauszug mit erkennbaren Zuflüssen oder einen Kaufvertrag, etwa beim Auto- oder Immobilienverkauf. Auch Erbschaftsdokumente oder Belege über den Verkauf von Kryptowährungen gelten. Die Prüfung eines Herkunftsnachweises dauert in der Regel drei bis fünf Werktage.

Transaktionskontrollen und Limits

Wir prüfen jede Einzahlung und jede Auszahlung, grossteils automatisiert, bevor manuelle Prüfung bei Auffälligkeiten folgt. Dabei gilt die Grundregel: Auszahlungen erfolgen über dieselbe Methode wie die Einzahlung, wenn technisch möglich. Haben Sie mit TWINT oder Karte eingezahlt, zahlen wir auf dasselbe Mittel zurück. Bei Kryptowährungen prüfen wir die Wallet-Adresse, die bei der Einzahlung verwendet wurde. Die Mindesteinzahlung beträgt CHF 10, die Mindestauszahlung CHF 20. Wir berechnen keinerlei Gebühren.

Auszahlungslimits

Pro Tag zahlen wir maximal CHF 5'000 aus, pro Monat maximal CHF 20'000. Bei höheren Gewinnen, etwa über den maximalen Bonusgewinn von CHF 10'000 hinaus, staffeln wir die Auszahlung in Raten und bitten um einen Herkunftsnachweis. Limits für VIP-Spieler unserer fünfstufigen Treuestufe besprechen individuell.

Was bei fehlenden Dokumenten geschieht

Ohne vollständige Verifizierung geben wir keine Auszahlung frei. Verweigern Sie die Dokumente dauerhaft, sperren wir Ihr Konto für Einzahlungen und Spielaktivität. Das Guthaben bleibt in jedem Fall Ihr Eigentum; wir zahlen es aus, sobald die Identität feststeht.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontoangaben überein, pausieren wir das Konto und klären den Fall mit Ihnen. Bei gefälschten Unterlagen, Nutzung fremder Zahlungsmittel oder Hinweisen auf kriminelle Herkunft schliessen wir das Konto fristlos und melden den Vorfall an die Behörden des Lizenzgebiets. Gegen Entscheidungen wenden Sie sich jederzeit an [email protected], unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist schreiben die AML-Vorschriften der Curaçao eGaming Lizenz vor, damit Behörden bei Bedarf Ermittlungen nachvollziehen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch. Sie können jederzeit Auskunft über gespeicherte Daten verlangen, uns per E-Mail um Berichtigung bitten oder die Löschung beantragen, soweit keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Häufige Fragen zu Olimp Casino

Wie lange dauert die Verifizierung bei Olimp Casino?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig, lesbar und mit Ihren Kontoangaben übereinstimmend sind. Bei Unstimmigkeiten melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis), einen Adressnachweis, nicht älter als drei Monate, und den Nachweis des verwendeten Zahlungsmittels, etwa ein abgedecktes Kartenfoto.

Warum muss ich über dieselbe Methode auszahlen, über die ich eingezahlt habe?

Diese Regel verhindert, dass Geld über Ihr Konto an Dritte weitergeleitet wird. Sie gehört zu den AML-Pflichten unserer Lizenz und gilt bei allen Methoden, bei denen eine Rückzahlung technisch möglich ist.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt fünf Jahre nach Kontoschliessung, wie es die Lizenzvorschriften verlangen, und löschen sie danach automatisch. Zugriff haben nur autorisierte Compliance-Mitarbeiter.